Безотзывный аккредитив

Любой успешный бизнес требует развития и расширения.

Итак, вы начинаете работать с иностранными поставщиками. Давайте вместе пройдем путь от заключения сделки до поступления товара на ваш склад. Здесь мы используем термины "товар" или "склад", как упрощенное обозначение. Конечно же, это могут быть и комплектующие, и материалы, и даже продукты интеллектуального труда.

В первую очередь, любой бизнес должен защищать себя от рисков. А значит, нужна страховка всех финансовых операций и проверка благонадежности как поставщика, так и заказчика. Гарантом чистоты сделки здесь может выступать банк.

Документарный аккредитив

Специально для внешнеторговых операций разработана серия банковских продуктов — аккредитивов (Letter of credit), как универсальных инструментов торгового финансирования.

Аккредитив - официальное письмо от банка, гарантирующее оплату для поставщика и при этом, позволяющий получить отсрочку платежа для заказчика. В российской банковской практике принято традиционно, что для открытия аккредитива необходимо внести на счет в банке сумму, эквивалентную аккредитиву. Сегодня есть возможность открывать аккредитивы без залога от ряда зарубежных банков. Эти банки специализируются на торговом финансировании и работают с российскими импортерами, сделав инструменты доступными для компаний небольшого и среднего размера.

Использование аккредитива:

Получая аккредитив, вы гарантируете, что оплата товара поставщику произойдет своевременно, и при этом, не выводите крупную сумму из оборотных средств компании, а значит - продолжаете работать и наращивать прибыль.
Вы можете отложить платеж на срок от 60 до 150 дней, не останавливая начало производства.
Банковский аккредитив - показатель вашей репутации перед поставщиком, что особенно важно при работе с западными и азиатскими компаниями.
Letter of credit от банка может выступать как в качестве авансового платежа, так и полностью покрывать сумму сделки.

Trade finance

Еще несколько лет назад, аккредитивы были доступны лишь крупному бизнесу, но с развитием банковской сферы и желанием привлечь новых клиентов, торговое финансирование стало распространенной практикой, доступной для небольших компаний.

Как проходят сделки, в которых используется аккредитив?

Contract

Первый шаг - заключение договора с иностранным поставщиком

Requirements

Формирование приложения к договору, где прописаны сроки, требования к качеству и количеству товара

Bank - issuer

Если сиюминутная оплата сделки невозможна, покупатель запрашивает у зарубежного банка-эмитента возможный лимит аккредитива по индивидуально рассчитанной ставке

Letter of credit

Банк одобряет открытие аккредитива - лимит, который действует как гарантия платежа до момента поставки

SWIFT

Сведения об аккредитиве поступают в SWIFT-систему, где их видит иностранный банк, который обслуживает продавца

Shipment of goods

Продавец, имея подтверждение аккредитива, запускает производство или отгружает готовый товар на склад покупателя

Deferred payment

С этого момента, начинает действовать отсрочка платежа, которая, в зависимости от условий договора, может составлять от 60 до 150 дней

Happy end

В завершение отсрочки, вы, уже имея товар на складе и запустив его реализацию, оплачиваете услуги поставщика, напрямую на его счет

Используйте международные финансовые инструменты!

Получить консультацию по торговому финансированию и условиям выдачи аккредитива, вы можете написав нам на почту PP@LCTERMS.COM