Торговое финансирование · с 2013 года
Покупайте товар без предоплаты.
Платите поставщику
через 60–120 дней.
Документарные аккредитивы для импортёров: получайте товар сегодня, рассчитывайтесь после реализации. Без залога, без открытия счёта в банке-эмитенте, через европейские банки.
Letter of Credit · MT760
Аккредитив за 4 шага — от заявки до выпуска SWIFT
Преимущества инструмента
Чем выгоден аккредитив импортёру
Когда поставщик настаивает на предоплате, аккредитив снимает противоречие: продавец получает гарантию банка, покупатель — товар без замораживания оборотных средств.
Импорт без предоплаты
Не замораживайте собственные или заёмные средства до получения товара. Ресурсы остаются в обороте.
Международный стандарт
8 из 10 зарубежных поставщиков принимают аккредитив вместо предоплаты. Универсальный инструмент UCP 600.
Отсрочка 60–120 дней
Китайские фабрики дают до 90 дней, европейские — от 60. Срок отсчитывается с момента отгрузки со склада.
Прозрачная стоимость
1,3–1,8% за каждую отгрузку. Финальная ставка зависит от объёма, валюты и банка-эмитента.
Процесс оформления
Четыре этапа от заявки до отгрузки
Прозрачная процедура с понятной ответственностью на каждом шаге. От подачи заявки до получения товара — без скрытых условий.
Этап 01Заявка и подбор банка
Покупатель подаёт заявку на аккредитив, согласует с фабрикой возможность работы по LC. Подбираем банк-эмитент под параметры сделки и страну поставщика.
Этап 02Bank compliance
После одобрения лимита и согласования драфта с поставщиком банк-эмитент выпускает аккредитив в банк бенефициара по SWIFT в формате MT760.
Этап 03Авизование поставщику
Банк поставщика получает SWIFT и передаёт аккредитив бенефициару. Это финансовая защита продавца и подтверждение для безрисковой отгрузки с отсрочкой.
Этап 04Отгрузка и оплата
Фабрика отгружает товар, груз проходит таможенное оформление. Покупатель получает права на товар. К концу отсрочки (60–120 дней) платит поставщику напрямую.
В каких случаях применяют
Когда аккредитив решает задачу
Типовые ситуации, в которых документарный аккредитив выгоднее банковского кредита, факторинга или работы по предоплате.
Поставщик требует 100% предоплату
Закупка сырья и оборудования у новых контрагентов, где ещё не построена кредитная история. Аккредитив заменяет предоплату гарантией банка.
Длинное транспортное плечо
Морские поставки из Китая, Канады, Латинской Америки — 30–60 дней в пути. Отсрочка позволяет не платить за товар, который ещё не прибыл.
Сезонные пики и дефицит оборотных
Когда нужно нарастить закупки, но кредит дорог или недоступен. Аккредитив открывается без залога и не блокирует кредитный лимит компании.
Расширение торгового оборота
Растущий импортёр упирается в лимит собственных средств. LC даёт фабрике уверенность — она готова отгружать больший объём.
Сделки с новыми контрагентами
Аккредитив выравнивает риски сторон: продавец защищён обязательством банка, покупатель платит только против документов.
Ограничения российских банков
Когда российские кредитные продукты дороги или недоступны, иностранные финансовые инструменты остаются рабочим решением.
Клиент
Агропромышленная группа «Евродон», Ростовская область — один из трёх крупнейших производителей мяса индейки в России.
Проблема
Канадский поставщик сырья работал по 100% предоплате при сроке доставки 45 дней. В разгар сезона компания столкнулась с нехваткой оборотных средств — а закупки нельзя было прерывать.
Решение
Резервный аккредитив Stand-by Letter of Credit (SBLC) — письменное обязательство банка-эмитента произвести платёж за покупателя. По сути, банковская гарантия.
Реализация
За 4 дня BA Finance провела аудит документов клиента и установила лимит $700 000 на месяц. За это время согласовали условия с поставщиком, подготовили драфт и выпустили SBLC на $487 000. Подписали поручительство по форме банка — с описанием процедуры возмещения при просрочке.
Канадский поставщик предоставил отсрочку 60 дней с момента отгрузки со своего склада. «Евродон» продолжил работу на полной мощности без дефицита оборотных средств.
Результат
Покупатель получил сырьё в срок и сохранил оборотный капитал. Поставщик — гарантию оплаты. Работа с SBLC дала «Евродону» оригиналы отгрузочных документов на руки и гибкий текст соглашения, удобный обеим сторонам.
О компании
BA Finance — банковские гарантии и аккредитивы для импорта и экспорта
Основные продукты компании — аккредитивы (LC, SBLC), банковские гарантии и SWIFT-инструменты для участников внешнеэкономической деятельности.
Мы представляем ряд международных банков с услугами, не имеющими прямых аналогов на российском рынке. Главное преимущество для клиента — возможность платить поставщику после реализации товара конечному покупателю.
В условиях дорогих кредитов и ужесточения требований к заёмщикам международные финансовые инструменты остаются рабочим способом не просто продолжать закупки, а наращивать их.
Готовы начать?
Получите драфт аккредитива по вашей сделке
Заполните анкету на английском языке — мы подготовим проект LC и согласуем условия с банком-эмитентом. Консультация бесплатна.
ОГРН: 1137746708110
ИНН: 7708794459
Юридический адрес: 107140, г. МОСКВА, пер КРАСНОСЕЛЬСКИЙ 1-Й,3, I; ОФИС 75