Аккредитив для импортных поставок
- Если ранее ваш зарубежный поставщик настаивал на предоплате, то сейчас фабрики предпочитают использовать аккредитив как форму расчетов.
- Что дает аккредитив импортеру? Отсрочку оплаты поставщику до 120 дней и возможность изменить ликвидность оборотных средств компании. Продавать больше за счет того, что на складе будет в наличии необходимый товар.
Аккредитив (Letter of credit)
Это международный инструмент торгового финансирования:
Для выпуска аккредитива не требуется открытие счета в банке.
- Отсрочка оплаты поставщику до 120 дн. с момента отгрузки
- Без залога со стороны импортера
- Европейские банки-эмитенты
- Как следствие, увеличение торгового оборота с поставщиком
Для выпуска аккредитива не требуется открытие счета в банке.
ООО "Бизнес-Актив": Аккредитив для импортера (Letter of credit).
Чем выгоден аккредитив импортеру?
Импорт без предоплаты
Использование аккредитива помогает продолжать закупки без предоплаты поставщику, не замораживая собственные оборотные или заемные средства.
Международный инструмент
В международной практике 8 из 10 поставщиков принимают аккредитивы вместо предоплаты. Используйте все возможности для вашего бизнеса!
Отсрочка оплаты от 60 до 120 дней
По статистике китайские производители дают 90 дней, а европейцы - 60 дней отсрочки с момента отгрузки товара со склада.
Стоимость аккредитива
Диапазон стоимости отсрочки - 1,3% - 1,8% за каждую отгрузку. Цена аккредитива будет зависеть от количества отгрузок в год, суммы и банка.
Этапы оформления аккредитива
1
Заявка в банк
Покупатель обращается за возможностью оформления аккредитива. Согласовывает с фабрикой возможность работать по аккредитиву. Подбирается банк-эмитент.
2
Bank compliance
После рассмотрения заявки (одобрение лимита) и согласования проекта аккредитива с поставщиком, банк-эмитент выпускает в банк поставщика аккредитив по системе SWIFT в формате MT760.
3
Авизование
Банк поставщика получает SWIFT аккредитива и «передает» его непосредственно Поставщику. Полученный в своем банке аккредитив, является финансовой защитой для продавца и возможностью без рисковой отгрузки товара покупателю с отсрочкой платежа.
4
Отгрузка товара
Фабрика производит отгрузку товара. Груз проходит таможенное оформление. Покупатель получает полные права на товар (ставит на реализацию, везет на склад и т.д.). К моменту окончания отсрочки (60, 90, 120 дн. и т.д.), покупатель производит оплату товара напрямую своему продавцу.
Используйте международные финансовые инструменты!
LLC Business Active: Trade finance solutions
Пожалуйста, заполните заявку и мы свяжемся с вами:
В каких случаях компании применяют аккредитивы?
Компания-клиент: агропромышленная группа " Евродон", Ростовская область, входит в тройку лидеров поставщиков мяса индейки. Компания-поставщик из Канады.
Проблема: Канадский поставщик работает по 100% предоплате, при этом срок поставки товара (транспортное плечо) составляет в среднем 45 дней. В разгар сезона клиент столкнулся с проблемой нехватки оборотных средств, в то время, как сырье должно быть закуплено для продолжения бесперебойной работы компании.
Задача: Изменить условия поставки или получить отсрочку платежа на период нахождения товара в пути, до его фактического поступления на склад заказчика.
Решение: Предложить поставщику один из форматов аккредитива - STAND-BY LETTER OF CREDIT (SBLC) или, как его еще называют, резервный аккредитив.
Резервный аккредитив Stand-by letter of credit — это письменное обязательство банка-эмитента перед поставщиком произвести платеж за покупателя или, говоря проще, гарантийное письмо от банка.
Схема получения SBLC: В течении 4-х дней "Бизнес-Актив" провел аудит документов компании-клиента, результатом которого стало выставление лимита по аккредитиву на сумму до 700 тысяч долларов США. Данный лимит действует в течение месяца. За это время удалось согласовать все условия аккредитива с поставщиком сырья.
Совместно с поставщиком был подготовлен драфт (черновой вариант) договора, по которому был выпущен аккредитив на сумму в 487 тысяч долларов США.
Следующим шагом стало подписание и нотариальное заверение поручительства по форме банка, в котором прописаны финансовые обязательства компании клиента в отношении иностранного поставщика. В данном поручительстве описана процедура возмещения задолженности клиентом в случае, если будет просрочка оплаты.
В рамках соглашения по использованию Stand-by letter of credit канадский поставщик предоставил отсрочку на оплату в 60 дней с момента отгрузки товара со своего склада.
Полученные преимущества: воспользовавшись резервным аккредитивом, холдинг «Евродон» проложил свою работу на полной мощности без дефицита оборотных средств, при этом - получив своевременную доставку сырья на свои склады. В свою очередь, поставщик получил гарантию оплаты заказа и также, без промедлений продолжил свою работу. При этом, работа с SBLC позволяет получить оригиналы отгрузочных документов на руки и позволяет составить гибкий текст соглашения, максимально удобный для каждой из сторон товарообмена.
Благодарим группу «Евродон» за доверие и возможность публикации кейса.
Проблема: Канадский поставщик работает по 100% предоплате, при этом срок поставки товара (транспортное плечо) составляет в среднем 45 дней. В разгар сезона клиент столкнулся с проблемой нехватки оборотных средств, в то время, как сырье должно быть закуплено для продолжения бесперебойной работы компании.
Задача: Изменить условия поставки или получить отсрочку платежа на период нахождения товара в пути, до его фактического поступления на склад заказчика.
Решение: Предложить поставщику один из форматов аккредитива - STAND-BY LETTER OF CREDIT (SBLC) или, как его еще называют, резервный аккредитив.
Резервный аккредитив Stand-by letter of credit — это письменное обязательство банка-эмитента перед поставщиком произвести платеж за покупателя или, говоря проще, гарантийное письмо от банка.
Схема получения SBLC: В течении 4-х дней "Бизнес-Актив" провел аудит документов компании-клиента, результатом которого стало выставление лимита по аккредитиву на сумму до 700 тысяч долларов США. Данный лимит действует в течение месяца. За это время удалось согласовать все условия аккредитива с поставщиком сырья.
Совместно с поставщиком был подготовлен драфт (черновой вариант) договора, по которому был выпущен аккредитив на сумму в 487 тысяч долларов США.
Следующим шагом стало подписание и нотариальное заверение поручительства по форме банка, в котором прописаны финансовые обязательства компании клиента в отношении иностранного поставщика. В данном поручительстве описана процедура возмещения задолженности клиентом в случае, если будет просрочка оплаты.
В рамках соглашения по использованию Stand-by letter of credit канадский поставщик предоставил отсрочку на оплату в 60 дней с момента отгрузки товара со своего склада.
Полученные преимущества: воспользовавшись резервным аккредитивом, холдинг «Евродон» проложил свою работу на полной мощности без дефицита оборотных средств, при этом - получив своевременную доставку сырья на свои склады. В свою очередь, поставщик получил гарантию оплаты заказа и также, без промедлений продолжил свою работу. При этом, работа с SBLC позволяет получить оригиналы отгрузочных документов на руки и позволяет составить гибкий текст соглашения, максимально удобный для каждой из сторон товарообмена.
Благодарим группу «Евродон» за доверие и возможность публикации кейса.
ООО "Бизнес-Актив"
Основными финансовыми продуктами компании являются банковские гарантии и аккредитивы для импортеров и экспортеров.
"Бизнес-Актив" представляет ряд международных банков с услугами, не имеющими аналогов на российском рынке. Главным преимуществом для целевой аудитории является то, что компании, импортирующие что-либо в Россию из-за рубежа (товары, оборудование, продукты питания) получают возможность оплаты поставщикам после реализации товара конечному покупателю.
В текущих условиях кризиса, дорогих кредитов и ужесточения требований российских банков, международные финансовые инструменты являются "спасательным кругом", позволяющим не только продолжать закупки, но и увеличивать их.
"Бизнес-Актив" представляет ряд международных банков с услугами, не имеющими аналогов на российском рынке. Главным преимуществом для целевой аудитории является то, что компании, импортирующие что-либо в Россию из-за рубежа (товары, оборудование, продукты питания) получают возможность оплаты поставщикам после реализации товара конечному покупателю.
В текущих условиях кризиса, дорогих кредитов и ужесточения требований российских банков, международные финансовые инструменты являются "спасательным кругом", позволяющим не только продолжать закупки, но и увеличивать их.
О Компании
Общая информация
ООО "БИЗНЕС-АКТИВ"
ОГРН: 1137746708110
ИНН: 7708794459
Юридический адрес: 107140, г. МОСКВА, пер КРАСНОСЕЛЬСКИЙ 1-Й,3, I; ОФИС 75
ОГРН: 1137746708110
ИНН: 7708794459
Юридический адрес: 107140, г. МОСКВА, пер КРАСНОСЕЛЬСКИЙ 1-Й,3, I; ОФИС 75