Buisness active

- Lettere di credito documentarie
- Lettere di credito Stand-by
- Garanzie
- Messaggistica SWIFT

Chi siamo

Il gruppo di società "Business-Active" fornisce finanziamenti commerciali per affari internazionali dal 2009. Abbiamo uffici negli Stati Uniti, in Russia, in Israele. I nostri clienti provengono da tutto il mondo. Più di 800 LC già emessi e siamo felici di aiutare le aziende dei clienti a crescere con noi!
Procedura

1
Compila e inviaci una richiesta per una lettera di credito documentale o lettera di credito standby (sblc) / Garanzia bancaria utilizzando la nostra applicazione online
2
Il nostro staff costruisce la bozza sblc / lc. Il client conferma e firma la versione finale.
3
Il nostro cliente compila numerosi documenti richiesti relativi alla sua azienda. Esamina attentamente questi documenti per garantire che l'accordo sia conforme a tutte le normative internazionali. Per emettere SWIFT è necessaria una licenza commerciale della società del Cliente, Elenco degli azionisti, Copia del passaporto del richiedente principale.
4
Business Active emette la LC del cliente attraverso l'emittente concordato. Successivamente il progetto viene finalmente concordato e viene confermato che la banca emetterà SWIFT di LC alla banca del venditore.
5
Monitoriamo attentamente lo strumento per garantire che arrivi al beneficiario.
REQUISITI
Almeno 6 mesi
di attività dell'azienda
01
A partire da $100 000
come importo minimo LC
02
Contratto di importazione
o fattura
Avente un contratto di fornitura valido con un fornitore
03



CONDIZIONI
ECONOMICHE



3 - 7% la commissione dipende dall'emissione bancaria, dall'importo della LC e dal tipo di LC
questo è il totale delle commissioni bancarie per l'emissione della LC

fino a $5 000 000
Importo massimo della LC

da 45 a 365 giorni possibile periodo di scadenza

Nessuna copertura in contanti necessaria
senza aprire un conto o depositare denaro

Lettere di credito

Abbiamo depositato i soldi della nostra azienda
e aperto le linee nelle banche, nei conti della nostra azienda.
Questo è il motivo per cui ai nostri clienti non è richiesto un DEPOSITO di un grosso importo in banca per l'apertura di LC.

Finanza commerciale PER OFFERTE DI IMPORT / EXPORT e questioni commerciali generali sono le nostre specialità CHIAVE. Per oltre 10 anni, il nostro personale è stato COINVOLTO in questioni commerciali internazionali che includono questioni finanziarie, logistiche e di altro genere.

Offriamo finanziamenti per acquistare i tuoi beni, spostarli in tutto il mondo, consegnarli ai tuoi clienti e accelerare le tue entrate. Forniamo indicazioni su una varietà di questioni da come spedire merci, sdoganamento e pagare i fornitori a come sviluppare strategie per mitigare i rischi transazionali.

Il nostro impegno nel supervisionare ogni singola transazione ha fornito ai nostri clienti innumerevoli risparmi e assicurato che anche le transazioni più complesse siano state completate con successo.

Lettera di credito
Un documento rilasciato dal principale istituto finanziario. È una lettera dell'emittente (ovvero banca emittente), che garantisce che il pagamento da parte dell'acquirente al nome del venditore sarà effettuato in tempo. Se l'acquirente non è in grado di pagare, la banca sarà obbligata a coprire parzialmente (se l'acquirente ha già effettuato un pagamento anticipato) o l'intero importo del pagamento.

Come funziona
Supponiamo che un venditore e un acquirente abbiano concordato un accordo. Collaborano per la prima volta e non sono pronti a lavorare in modalità prepagata o pre-consegna. Quindi l'acquirente chiede alla banca con un estratto conto di aprire una lettera di credito nell'importo dovuto al venditore per le merci spedite. Un certificato di adempimento del contratto da parte del venditore può essere, ad esempio, documenti relativi alla spedizione di merci.

Non appena l'oggetto della transazione è stato consegnato all'acquirente, il venditore invia i documenti richiesti alla banca in esecuzione conformemente ai termini della lettera di credito. La banca dell'acquirente effettua un pagamento con una lettera di credito in conformità con le istruzioni ricevute dalla banca di esecuzione. Le operazioni di lettera di credito comportano una serie di commissioni bancarie pagate conformemente ai termini della lettera di credito. In genere, la commissione per l'apertura di una lettera di credito è a carico dell'acquirente.

Le lettere di credito consentono di garantire il pagamento al fornitore, mentre, di norma, i fondi non vengono deviati dal fatturato.

Lettera di credito Stand-by
La lettera di credito in Stand-by è un tipo specifico di lettera di credito documentaria.

Rappresenta un obbligo di un ente creditizio (redatto per iscritto) nei confronti del fornitore nel pagare l'acquirente nel caso in cui quest'ultimo non adempia ai termini del contratto.

Pertanto, una lettera di credito Stand-by ha caratteristiche che sono caratteristiche sia delle garanzie che delle tradizionali lettere di credito documentarie.
Caratteristiche della lettera di credito Stand-by

Considerando che la lettera di credito Stand-by è una lettera di credito documentale, le caratteristiche generali inerenti a queste forme di regolamento corrispondono ad essa, tra cui:

— l'obbligo dell'ente creditizio di effettuare un pagamento per il pagatore nel caso in cui quest'ultimo non adempia ai termini del contratto;
— garantire integralmente al fornitore il pagamento di beni e servizi;
— coprendo con questa lettera di credito l'intera durata del contratto;
— le possibilità di utilizzare una lettera di credito nella forma di transazione specificata nei termini del contratto tra le parti;
— la necessità di redigere una lettera di credito;
— sottomissione alla legislazione internazionale che disciplina la forma di pagamento con lettera di credito, CPU.

Differenze tra la lettera di credito
e la lettera di credito Stand-by
Una lettera di credito Stand-by ha anche alcune caratteristiche specifiche che la distinguono da altri tipi di lettera di credito, oltre a garanzie. Tra questi va notato:
L'uso di una lettera di credito solo in caso di mancato rispetto da parte del pagatore dei termini del contratto (nel caso di una normale lettera di credito documentale, il pagatore effettua un pagamento ai sensi della lettera di credito dopo aver verificato i documenti di spedizione stipulati dal contratto).
L'assegnazione di una lettera di credito Stand-by è una garanzia aggiuntiva sia per l'esportatore che per l'importatore. Al primo sarà garantito di ricevere il pagamento per i servizi prestati e la merce consegnata, e al secondo verrà fornito l'eventuale rimborso del pagamento anticipato nel caso in cui il fornitore violi i termini del contratto. Pertanto, la lettera di credito Stand-by è considerata una forma di pagamento più universale di un documentario convenzionale.

Funziona al di fuori del quadro della legislazione nazionale dei paesi, che la distingue dalle garanzie ordinarie e la rende anche un documento di transazione più affidabile.

GARANZIA

Cos'è una garanzia bancaria?
Una garanzia bancaria è uno dei modi per garantire l'adempimento degli obblighi, in base ai quali l'ente creditizio emette, su richiesta del debitore (principale), un obbligo scritto di pagare al creditore (beneficiario) una somma di denaro al momento di fornire loro una richiesta per il suo pagamento.

Cioè, la banca funge da garante del rispetto dei termini della transazione. Se il debitore non soddisfa i termini del contratto, l'ente creditizio si impegna a pagare al creditore un determinato importo di denaro.

A seconda dell'ambito di applicazione, le garanzie bancarie sono classificate in diversi tipi:

1
Garanzia bancaria per l'adempimento di obbligazioni.
Questo tipo di garanzia è fornito dalla banca prima di concludere il contratto statale della società che ha vinto la gara. La società vincitrice è tenuta a fornire al cliente una garanzia che in caso di inadempimento o inadempimento dei propri obblighi, la banca pagherà al beneficiario un determinato importo di garanzia.
2
Garanzia di gara per la sicurezza dell'offerta.
È una garanzia di partecipazione alla gara d'appalto di organizzazioni di solventi. Poiché la gara è un evento rischioso, il cliente, quindi, elimina le società inaffidabili che possono ritirare la domanda di partecipazione dopo la scadenza, oppure il vincitore dell'offerta si rifiuta improvvisamente di firmare il contratto.
3
Garanzia di performance bond
Viene emesso su richiesta del fornitore a favore dell'acquirente in quanto garantisce la corretta esecuzione da parte del fornitore delle condizioni del contratto concluso tra il fornitore e l'acquirente.
4
Garanzia doganale.
Un obbligo scritto di un ente creditizio che garantisce il pagamento da parte della società dei pagamenti doganali. La garanzia doganale viene rilasciata alle autorità doganali e prevede un differimento del pagamento dei pagamenti doganali. Il diritto di rilasciare tale garanzia è concesso alle organizzazioni che sono incluse nel registro speciale delle banche e di altre organizzazioni creditizie che hanno il diritto di emettere garanzie bancarie per il pagamento di dazi doganali e tasse.
5
Garanzia di restituzione dell'acconto.
Il documento viene fornito dall'appaltatore per garantire che il cliente sia fiducioso nella spesa mirata dell'anticipo. In alcuni casi, i termini del contratto possono prevedere il pagamento di un anticipo da parte del cliente al contraente. La dimensione di tale anticipo può arrivare fino al 30% del valore del contratto. Prima di ricevere l'importo indicato, la società di esecuzione deve fornire una garanzia del suo ritorno.
6
Garanzia a favore delle autorità fiscali.
Un obbligo scritto della banca rilasciato alle autorità fiscali per garantire il pagamento dei pagamenti fiscali. Ad esempio, una garanzia bancaria per il rimborso dell'IVA è intesa per i contribuenti che lavorano sulla forma IVA. Tale documento consente di ricevere un rimborso dell'importo dell'IVA dichiarato nella dichiarazione senza un controllo fiscale e in breve tempo. In qualità di garante, ai sensi del comma 2 dell'art. 176.1 del codice fiscale della Federazione Russa, solo una banca che soddisfa determinati requisiti può fare una dichiarazione.

Messaggistica SWIFT

Le funzioni di rete SWIFT sono lo scambio di messaggi finanziari tra banche e partecipanti al mercato azionario.

Per lavorare con i suoi utenti, SWIFT offre nuove soluzioni, prodotti e servizi. Attualmente, questi servizi sono: FIN, FileAct, SWIFTNet Inter Act e SWIFTNet Browse.

Scopri le risposte ad alcune delle nostre domande più frequenti

Quanto tempo ci vuole per essere finanziato?
Dipende dal tipo di struttura di cui un cliente ha bisogno e dal tempo di risposta del cliente. Molte transazioni si chiudono entro 3 giorni, sebbene in alcuni casi ITF possa mettere insieme una struttura in appena 24 ore
Perché utilizzare ITF LLC invece di altri finanziatori?
ITF LLC sfrutta la sua rete di fonti di finanziamento e partner logistici di livello mondiale per offrire le soluzioni di finanziamento commerciale di qualità più convenienti, comprese le lettere di credito e le garanzie. Parla con noi e insieme troveremo un piano di finanziamento che ti servirà meglio.
Qual è la qualità e il grado di orientamento che posso aspettarmi da ogni transazione?
Il team professionale di ITF si impegna a rendere l'intero processo LC semplice e facile da capire, indipendentemente dal fatto che tu sia un esperto finanziario o non abbia mai sentito parlare di LC prima.

Analizzando il modello particolare della tua azienda, Business-Active LLC può proiettare il tuo beneficio finanziario previsto lavorando con noi. Business-Active LLC si impegna a fornire una serie di opzioni tra cui scegliere, in modo che tu possa scegliere ciò che soddisfa maggiormente le tue esigenze.

Che tipo di consulenza offrite?
Business-Active LLC fornisce consulenza in materia di finanza commerciale, ponendo l'accento sull'uso di lettere di credito e garanzie.
Ho già aperto lettere di credito con la mia banca; in che modo le vostre differiscono?
Lavorare con noi invece della tua banca è significativamente migliore per due (2) motivi:

1. Business-Active LLC utilizza le proprie linee quando apre LC per conto del suo cliente. I clienti possono mantenere le loro linee di credito esistenti da utilizzare a loro discrezione.

2. Business-Active LLC intrattiene relazioni con molte banche e finanziatori. I clienti di Business-Active possono usufruire di questa rete e ottimizzare le loro offerte; non sono bloccati in una banca che potrebbe non fornire sempre una soluzione praticabile alle esigenze del cliente e ottimizzare le loro offerte.

Che tipo di garanzia è necessaria per aprire una lettera di credito?
La garanzia richiesta dipende dal tipo di struttura, dall'emittente e da molti altri fattori, tuttavia nella maggior parte dei casi Business-Active LLC è in grado di strutturare le transazioni senza la necessità di garanzie specifiche. Pertanto, di solito non è necessario liberare garanzie reali promesse a finanziatori o banche esistenti
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Pavel Pimenov
Head of Trade Finance
Comprehensive advice on working with foreign suppliers. A lecturer at the Moscow Business School and the Russian Export Center.
Anastasia Sorokina
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Experience in procurement, with key players in Russian retail.
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