¿Cómo evitar pagar un anticipo al proveedor y traer la mercancía con un aplazamiento?
¿Cómo evitar pagar un anticipo al proveedor y traer la mercancía con un aplazamiento?
¡Utiliza instrumentos financieros internacionales!
El crédito documentario (LC)
es un instrumento internacional de financiación comercial:
- Aplazamiento del pago al proveedor hasta 120 días desde el momento del envío
- Sin garantía por parte del importador
- Bancos emisores europeos
- Como resultado, aumento del volumen de negocios con el proveedor
Nos especializamos en financiamiento comercial para pequeñas y medianas empresas. No se requiere abrir una cuenta bancaria para emitir el crédito documentario.
Letter of credit
Breve descripción del proceso de comercio internacional al utilizar un crédito documentario.
¿Cuáles son las ventajas del crédito documentario para el importador?
Importación sin pago inicial
El uso del crédito documentario ayuda a continuar las compras sin pagar anticipadamente al proveedor, sin comprometer los propios fondos circulantes o endeudados.
Instrumento internacional
En la práctica internacional, 8 de cada 10 proveedores aceptan créditos documentarios en lugar de pagos anticipados. ¡Aprovecha todas las oportunidades para tu negocio!
Aplazamiento del pago de 60 a 120 días
Según las estadísticas, los fabricantes chinos ofrecen un plazo de 90 días, mientras que los europeos ofrecen 60 días de aplazamiento desde el momento del envío de la mercancía desde el almacén.
Costo del crédito documentario
El rango de costo del aplazamiento es del 1,3% al 1,8% por cada envío. El precio del crédito documentario dependerá del número de envíos por año, la cantidad y el banco.
1
Solicitud al banco
El comprador solicita la posibilidad de emitir un crédito documentario. Coordina con la fábrica la posibilidad de trabajar con un crédito documentario. Se selecciona un banco emisor.
2
Cumplimiento bancario
Después de revisar la solicitud (aprobación del límite) y acordar el proyecto de crédito documentario con el proveedor, el banco emisor emite al banco del proveedor el crédito documentario a través del sistema SWIFT en formato MT760.
3
Aviso
El banco del proveedor recibe el crédito documentario de SWIFT y lo "entrega" directamente al proveedor. El crédito documentario recibido en su banco es una protección financiera para el vendedor y la posibilidad de enviar la mercancía al comprador sin riesgo con un aplazamiento del pago.
4
Envío de la mercancía
La fábrica realiza el envío de la mercancía. La carga pasa por el despacho de aduanas. El comprador adquiere plenos derechos sobre la mercancía (la pone a la venta, la lleva al almacén, etc.). Al finalizar el plazo de aplazamiento (60, 90, 120 días, etc.), el comprador realiza el pago de la mercancía directamente al vendedor.
Fases de emisión del crédito documentario
¿En qué casos las empresas utilizan cartas de crédito?
Empresa cliente: el grupo agroindustrial "Eurodon", es uno de los principales proveedores de carne de pavo. La empresa proveedora es de Canadá.
Problema: El proveedor canadiense opera con un pago anticipado del 100%, mientras que el tiempo de entrega del producto (etapa de transporte) es de aproximadamente 45 días en promedio. Durante la temporada alta, el cliente se enfrentó a la falta de capital circulante, mientras que la materia prima debía ser adquirida para continuar con la operación ininterrumpida de la empresa.
Objetivo: Modificar las condiciones de entrega o conseguir un aplazamiento del pago durante el tiempo en tránsito del producto hasta su llegada real al almacén del cliente.
Solución: Ofrecer al proveedor uno de los formatos de carta de crédito - STAND-BY LETTER OF CREDIT (SBLC), también conocido como carta de crédito de reserva. La carta de crédito de reserva es un compromiso bancario por escrito del banco emisor hacia el proveedor para realizar el pago en nombre del comprador, en otras palabras, es una carta de garantía del banco.
Proceso para obtener SBLC: En un plazo de 4 días, "Business-Active" realizó una auditoría de los documentos de la empresa cliente, lo que resultó en el establecimiento de un límite para la carta de crédito por un monto de hasta 700,000 dólares estadounidenses. Este límite tiene una duración de un mes. Durante este tiempo, se lograron acordar todas las condiciones de la carta de crédito con el proveedor de materias primas. En colaboración con el proveedor, se preparó un borrador del contrato, sobre la base del cual se emitió una carta de crédito por un monto de 487,000 dólares estadounidenses. El siguiente paso fue la firma y notarización de una garantía bancaria en la que se establecen las obligaciones financieras de la empresa cliente con respecto al proveedor extranjero. Esta garantía describe el procedimiento para compensar la deuda por parte del cliente en caso de retraso en el pago.
En el marco del acuerdo para el uso de la carta de crédito de reserva, el proveedor canadiense proporcionó un aplazamiento del pago de 60 días a partir de la fecha de envío del producto desde su almacén.
Beneficios obtenidos: al utilizar la carta de crédito de reserva, Eurodon pudo mantener su operación a plena capacidad sin déficit de capital circulante, al tiempo que recibía la entrega oportuna de materias primas en sus almacenes. Por su parte, el proveedor obtuvo la garantía de pago del pedido y pudo continuar su trabajo sin demora. Además, trabajar con SBLC permite obtener los documentos de envío originales en mano y permite redactar un acuerdo flexible, que sea lo más conveniente posible para ambas partes del intercambio comercial.
Agradecemos al grupo Eurodon por su confianza y por permitir la publicación de este caso.
Problema: El proveedor canadiense opera con un pago anticipado del 100%, mientras que el tiempo de entrega del producto (etapa de transporte) es de aproximadamente 45 días en promedio. Durante la temporada alta, el cliente se enfrentó a la falta de capital circulante, mientras que la materia prima debía ser adquirida para continuar con la operación ininterrumpida de la empresa.
Objetivo: Modificar las condiciones de entrega o conseguir un aplazamiento del pago durante el tiempo en tránsito del producto hasta su llegada real al almacén del cliente.
Solución: Ofrecer al proveedor uno de los formatos de carta de crédito - STAND-BY LETTER OF CREDIT (SBLC), también conocido como carta de crédito de reserva. La carta de crédito de reserva es un compromiso bancario por escrito del banco emisor hacia el proveedor para realizar el pago en nombre del comprador, en otras palabras, es una carta de garantía del banco.
Proceso para obtener SBLC: En un plazo de 4 días, "Business-Active" realizó una auditoría de los documentos de la empresa cliente, lo que resultó en el establecimiento de un límite para la carta de crédito por un monto de hasta 700,000 dólares estadounidenses. Este límite tiene una duración de un mes. Durante este tiempo, se lograron acordar todas las condiciones de la carta de crédito con el proveedor de materias primas. En colaboración con el proveedor, se preparó un borrador del contrato, sobre la base del cual se emitió una carta de crédito por un monto de 487,000 dólares estadounidenses. El siguiente paso fue la firma y notarización de una garantía bancaria en la que se establecen las obligaciones financieras de la empresa cliente con respecto al proveedor extranjero. Esta garantía describe el procedimiento para compensar la deuda por parte del cliente en caso de retraso en el pago.
En el marco del acuerdo para el uso de la carta de crédito de reserva, el proveedor canadiense proporcionó un aplazamiento del pago de 60 días a partir de la fecha de envío del producto desde su almacén.
Beneficios obtenidos: al utilizar la carta de crédito de reserva, Eurodon pudo mantener su operación a plena capacidad sin déficit de capital circulante, al tiempo que recibía la entrega oportuna de materias primas en sus almacenes. Por su parte, el proveedor obtuvo la garantía de pago del pedido y pudo continuar su trabajo sin demora. Además, trabajar con SBLC permite obtener los documentos de envío originales en mano y permite redactar un acuerdo flexible, que sea lo más conveniente posible para ambas partes del intercambio comercial.
Agradecemos al grupo Eurodon por su confianza y por permitir la publicación de este caso.
LLC "Business-Active"
Los principales productos financieros de la empresa son las garantías bancarias y las cartas de crédito para importadores y exportadores.
LLC "Business-Active" representa a varios bancos internacionales con servicios que no tienen igual en el mercado latinoamericano. La principal ventaja para el público objetivo es que las empresas que importan cualquier cosa a América Latina desde el extranjero (productos, equipos, alimentos) tienen la posibilidad de pagar a los proveedores después de que se venda el producto al comprador final.
En las actuales condiciones de crisis, créditos costosos y requisitos bancarios más estrictos, los instrumentos financieros internacionales son un "salvavidas" que permite no solo continuar las compras, sino también aumentarlas.
LLC "Business-Active" representa a varios bancos internacionales con servicios que no tienen igual en el mercado latinoamericano. La principal ventaja para el público objetivo es que las empresas que importan cualquier cosa a América Latina desde el extranjero (productos, equipos, alimentos) tienen la posibilidad de pagar a los proveedores después de que se venda el producto al comprador final.
En las actuales condiciones de crisis, créditos costosos y requisitos bancarios más estrictos, los instrumentos financieros internacionales son un "salvavidas" que permite no solo continuar las compras, sino también aumentarlas.