В каких случаях компании применяют аккредитивы?
Компания-клиент: агропромышленная группа " Евродон", Ростовская область, входит в тройку лидеров поставщиков мяса индейки. Компания-поставщик из Канады.
Проблема: Канадский поставщик работает по 100% предоплате, при этом срок поставки товара (транспортное плечо) составляет в среднем 45 дней. В разгар сезона клиент столкнулся с проблемой нехватки оборотных средств, в то время, как сырье должно быть закуплено для продолжения бесперебойной работы компании.
Задача: Изменить условия поставки или получить отсрочку платежа на период нахождения товара в пути, до его фактического поступления на склад заказчика.
Решение: Предложить поставщику один из форматов аккредитива - STAND-BY LETTER OF CREDIT (SBLC) или, как его еще называют, резервный аккредитив.
Резервный аккредитив Stand-by letter of credit — это письменное обязательство банка-эмитента перед поставщиком произвести платеж за покупателя или, говоря проще, гарантийное письмо от банка.
Схема получения SBLC: В течении 4-х дней "Бизнес-Актив" провел аудит документов компании-клиента, результатом которого стало выставление лимита по аккредитиву на сумму до 700 тысяч долларов США. Данный лимит действует в течение месяца. За это время удалось согласовать все условия аккредитива с поставщиком сырья.
Совместно с поставщиком был подготовлен драфт (черновой вариант) договора, по которому был выпущен аккредитив на сумму в 487 тысяч долларов США.
Следующим шагом стало подписание и нотариальное заверение поручительства по форме банка, в котором прописаны финансовые обязательства компании клиента в отношении иностранного поставщика. В данном поручительстве описана процедура возмещения задолженности клиентом в случае, если будет просрочка оплаты.
В рамках соглашения по использованию Stand-by letter of credit канадский поставщик предоставил отсрочку на оплату в 60 дней с момента отгрузки товара со своего склада.
Полученные преимущества: воспользовавшись резервным аккредитивом, холдинг «Евродон» проложил свою работу на полной мощности без дефицита оборотных средств, при этом - получив своевременную доставку сырья на свои склады. В свою очередь, поставщик получил гарантию оплаты заказа и также, без промедлений продолжил свою работу. При этом, работа с SBLC позволяет получить оригиналы отгрузочных документов на руки и позволяет составить гибкий текст соглашения, максимально удобный для каждой из сторон товарообмена.
Благодарим группу «Евродон» за доверие и возможность публикации кейса.