Ticarət maliyyələşdirilməsi · 2013-cü ildən
BA Finance Azərbaycanda idxalçılar üçün sənədli akkreditivlər (LC), SBLC və bank zəmanətlərinin təşkilini həyata keçirir. Xarici təchizatçıdan malı əvvəlcədən ödəniş etmədən alın və ödənişi 60–120 günədək təxirə salın. Akkreditiv SWIFT MT760 vasitəsilə benefisiarın bankına göndərilir.
BA Finance · Trade Finance
Əlaqə məlumatlarınızı qeyd edin. Mütəxəssisimiz sizinlə əlaqə saxlayaraq əməliyyatınızı və uyğun maliyyələşdirmə variantlarını müzakirə edəcək.
Alətin üstünlükləri
Təchizatçı əvvəlcədən ödəniş tələb etdikdə akkreditiv ziddiyyəti aradan qaldırır: satıcı bank zəmanəti alır, alıcı isə dövriyyə vəsaitlərini dondurmadan məhsulu əldə edir.
Məhsulu əldə edənədək öz və ya borc vəsaitlərinizi dondurmayın. Resurslar dövriyyədə qalır.
Xarici təchizatçıların 10-dan 8-i əvvəlcədən ödəniş əvəzinə akkreditiv qəbul edir. UCP 600 üzrə universal alət.
Çin fabrikləri 90 günədək, Avropa təchizatçıları isə 60 gündən başlayan möhlət təqdim edir. Müddət anbardan göndəriş anından hesablanır.
Hər göndəriş üçün 1,3–1,8%. Yekun tarif həcmdən, valyutadan və emitent bankdan asılıdır.
Rəsmiləşdirmə prosesi
Hər addımda məsuliyyətin aydın olduğu şəffaf prosedur. Müraciətin təqdim edilməsindən məhsulun alınmasına qədər — gizli şərtlər olmadan.
Alıcı akkreditiv üçün müraciət edir və fabriklə LC üzrə işləmək imkanını razılaşdırır. Əməliyyatın parametrlərinə və təchizatçının ölkəsinə uyğun emitent bank seçirik.
Limit təsdiqləndikdən və draft təchizatçı ilə razılaşdırıldıqdan sonra emitent bank MT760 formatında SWIFT vasitəsilə akkreditivi benefisiarın bankına buraxır.
Təchizatçının bankı SWIFT-i qəbul edir və akkreditivi benefisiara təqdim edir. Bu, satıcının maliyyə müdafiəsi və möhlətli, risksiz göndəriş üçün təsdiqdir.
Fabrik məhsulu göndərir, yük gömrük rəsmiləşdirilməsindən keçir. Alıcı məhsul üzərində hüquqları əldə edir. Möhlətin sonunda (60–120 gün) təchizatçıya birbaşa ödəniş edir.
Hansı hallarda istifadə olunur
Sənədli akkreditivin bank kreditindən, faktorinqdən və ya əvvəlcədən ödənişlə işləməkdən daha sərfəli olduğu tipik hallar.
Hələ kredit tarixçəsi formalaşmamış yeni kontragentlərdən xammal və avadanlıq alınması. Akkreditiv əvvəlcədən ödənişi bank zəmanəti ilə əvəz edir.
Çin, Kanada və Latın Amerikasından dəniz daşımaları — yolda 30–60 gün. Möhlət hələ çatmamış məhsul üçün əvvəlcədən ödəniş etməməyə imkan verir.
Satınalmaları artırmaq lazım olduqda, lakin kredit bahalı və ya əlçatmaz olduqda. Akkreditiv girovsuz açılır və şirkətin kredit limitini bloklamır.
Böyüyən idxalçı öz vəsaitlərinin limiti ilə üzləşir. LC fabrikə əminlik verir və o, daha böyük həcmdə məhsul göndərməyə hazır olur.
Akkreditiv tərəflərin risklərini balanslaşdırır: satıcı bank öhdəliyi ilə qorunur, alıcı isə yalnız sənədlər qarşılığında ödəniş edir.
Azərbaycan kredit məhsulları bahalı və ya əlçatmaz olduqda, xarici maliyyə alətləri işlək həll olaraq qalır.
Bakındə yerləşən “Evrodon” aqrar-sənaye qrupu — Azərbaycanda hinduşka əti istehsal edən üç ən böyük şirkətdən biridir.
Kanadalı xammal təchizatçısı 45 günlük çatdırılma müddəti ilə 100% əvvəlcədən ödəniş əsasında işləyirdi. Mövsümün ən gərgin dövründə şirkət dövriyyə vəsaiti çatışmazlığı ilə üzləşdi, halbuki satınalmaları dayandırmaq mümkün deyildi.
Ehtiyat akkreditiviStand-by Letter of Credit (SBLC)— emitent bankın alıcının əvəzinə ödəniş etmək barədə yazılı öhdəliyidir. Mahiyyət etibarilə bank zəmanətidir.
BA Finance 4 gün ərzində müştərinin sənədlərini audit etdi və aylıq $700 000 limit müəyyənləşdirdi. Bu müddətdə təchizatçı ilə şərtlər razılaşdırıldı, draft hazırlandı və $487 000 məbləğində SBLC buraxıldı. Bankın formasına uyğun zaminlik müqaviləsi imzalandı və gecikmə halında kompensasiya proseduru təsvir edildi.
Kanadalı təchizatçı öz anbarından göndəriş anından etibarən 60 günlük möhlət verdi. “Evrodon” dövriyyə vəsaiti çatışmazlığı olmadan tam gücü ilə fəaliyyətini davam etdirdi.
Alıcı xammalı vaxtında aldı və dövriyyə kapitalını qorudu. Təchizatçı ödəniş zəmanəti əldə etdi. SBLC ilə iş “Evrodon”a göndəriş sənədlərinin orijinallarını birbaşa əldə etməyə və hər iki tərəf üçün uyğun çevik razılaşma mətnindən istifadə etməyə imkan verdi.
Şirkət haqqında
Şirkətin əsas məhsulları —akkreditivlər (LC, SBLC), bank zəmanətləri və SWIFT alətlərixarici iqtisadi fəaliyyət iştirakçıları üçün.
Biz Azərbaycan bazarında birbaşa analoqu olmayan xidmətlər təqdim edən bir sıra beynəlxalq bankları təmsil edirik. Müştəri üçün əsas üstünlük — təchizatçıya ödənişiməhsul son alıcıya satıldıqdan sonra etmək imkanıdır.
Bahalı kreditlər və borcalanlara tələblərin sərtləşdiyi şəraitdə beynəlxalq maliyyə alətləri satınalmaları sadəcə davam etdirmək deyil, həm də artırmaq üçün işlək vasitə olaraq qalır.
Azərbaycanda ticarətin maliyyələşdirilməsi
İdxal müqavilələrində akkreditiv alıcı ilə xarici təchizatçı arasında ödəniş riskini azaltmağa və dövriyyə vəsaitlərini qorumağa imkan verən bank alətidir.
Sənədli akkreditiv (LC) bankın satıcıya, akkreditivin şərtlərinə uyğun sənədlər təqdim edildikdə ödəniş ediləcəyinə dair öhdəliyidir. Bu mexanizm idxalçıya 100% əvvəlcədən ödəniş etmədən xarici təchizatçı ilə işləməyə imkan verə bilər.
LC əsas ödəniş mexanizmi kimi, SBLC isə ödəniş öhdəliyinin təminatı kimi istifadə oluna bilər. Konkret alət müqavilənin şərtlərinə, təchizatçının tələblərinə və bankın compliance prosedurlarına uyğun seçilir.
MT760 bank zəmanətləri və standby akkreditivlər kimi təminat xarakterli maliyyə alətlərinin SWIFT şəbəkəsi vasitəsilə ötürülməsi üçün istifadə olunan mesaj formatıdır. Benefisiarın bankı mesajı qəbul etdikdən sonra alətin şərtlərini yoxlayır.
Bu həll Azərbaycana avadanlıq, xammal, komponentlər və digər mallar idxal edən, xarici təchizatçının əvvəlcədən ödəniş tələb etdiyi və ya ödənişə bank təminatı istədiyi şirkətlər üçün nəzərdə tutulub.
Başlamağa hazırsınız?
Anketi ingilis dilində doldurun — biz LC layihəsini hazırlayacaq və şərtləri emitent bankla razılaşdıracağıq. Məsləhət pulsuzdur.